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IFAと紹介代理店

海外投資では商品購入のアドバイスや購入手続きを行ってくれるIFAと呼ばれる現地の投資顧問会社と紹介代理店を介して取引を行うことが多いのです。

彼らは言ってみれば海外投資のプロフェッショナルなのですが、中には悪徳な業者も存在します。そこで優良なIFAと投資顧問会社を見極めるためのチェックポイントをお教えしましょう。

まず優良IFAの見極め方ですが、日本人アドバイザーが複数常駐しているか、数千人規模で日本人顧客を抱えているか、日本語のレポートを定期的に発行しているか、日本語のホームページを持っているか、日本で定期的に運用報告会やセミナーを開いているか、香港までのフリーダイヤルの電話番号を持っているか、日本時間での取引に応じてくれるかどうかなどの条件をクリアしている業者を選ぶことが大切です。

次は優良な紹介代理店のチェックポイントです。まずは入会金、年会費、初期費用、相談料などの費用が発生しない、各種セミナーやHSBC香港口座とアフターサービスが無料、海外投資ツアーが目安で15万円を超えないような業者である、海外ファンドの乗り換えが無料、ファンドの増額や減額、停止、解約などの手数料が無料、諸手続きの変更手数料も無料、などの条件をクリアしている紹介代理店を選ぶべきでしょう。

紹介代理店はIFAからキックバックをもらっているので基本的に投資家から個別に手数料を徴収することが無いのです。こうしたきっちりとしているIFAと紹介代理店を選ばないと後々法外な手数料や顧問料と称してお金を巻き上げられることになるので、ここはしっかりと選びましょう。

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