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海外ファンド選びで大切なこと

例えば香港で海外の金融商品を購入するには、香港のIFAを選ぶ必要があります。IFAとは投資顧問会社です。しかし日本人が直接香港のIFAから金融商品を購入するのは非常に難しいのです。

たとえ運よく販売してくれるとしても言葉の問題や、必要書類の手続きなどでスムーズに取引を進めることがとても困難なのです。これは購入後の増額や停止、解約などの変更手続きを行うときにも同様の問題が生じてしまいます。それに個人投資家が何度も香港のIFAに足を運ぶというわけにも行かないでしょう。

ソフト面でもハード面でも直接取引は難しいということですね。このような問題を解決するために用いられる方法が日本人の在籍する紹介代理店を利用するというものです。紹介代理店とは日本在住の投資家に代わってIFAとの交渉を一手に引き受けてくれたり、商品の概要を説明してくれたり、資料を提供してくれる会社のことです。

そしてIFAとの契約を投資家が希望した場合はその場所を用意してツアーの手配を行ってくれ、契約成立後の運用以外のサポートを行うなどとても頼りになる窓口となってくれます。ところが悪徳な紹介代理店は手数料や会費といった名目で、投資家が支払う必要のない費用を請求してくることがあります。海外投資に不慣れな日本人投資家の場合、手数料と言われれば、払うのが当然という意識があるのでいとも簡単に騙されてしまいます。

投資商品は何年も運用する長期的なものが多いので、紹介代理店との付き合いも長いものになります。したがって良心的なサポートをしてくれる紹介代理店とIFAを選ぶことが海外投資では非常に大切なことになります。（ただしFXや投資信託はこの限りではありません。）

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